アイルランド中央銀行（CBI）は、暗号資産取引所Coinbaseのアイルランド部門が資金保全および外部委託に関する義務を十分に遵守していなかったとして、325万ユーロ（約360万ドル）の罰金を科した。
CBIは木曜日、Coinbase Irelandが適切な外部委託ガバナンスの枠組みを整備できておらず、資金保全のプロセスと統制において米国拠点のCoinbase Groupに過度に依存していたと指摘した。また、システム設計の不備および統制テストの不十分さにより顧客資金の適切な保全が達成できなかったと述べている。
Coinbaseは、暗号資産に協調的な銀行Silvergateが2023年に破綻の危機に陥った際、30人の顧客に対してCoinbase名義の別の米国銀行口座へ資金を入金するよう指示していたことを明かした。この措置により、これらの資金は他のCoinbaseの顧客資金と共に保有されており、資金保全要件に抵触する形となった。
さらに、米国および英国を拠点とする顧客によるユーロ出金がCoinbase Irelandの資金保全口座から支払われていた点や、2023年から2024年上半期にかけてのコーディングエラーにより口座残高が平均0.54％不足していたことも認められている。
Coinbaseはこれらの問題により顧客に金銭的損失は一切生じておらず、顧客が自身の資金にアクセスできなかった事例もなかったと説明している。
今回の罰金処分は、CBIが2021年から2025年にかけてのマネーロンダリング対策（AML）義務違反を理由にCoinbase Europeに2140万ユーロの罰金を課してから約1年後の措置である。
