マイクロソフトとChainalysisの幹部は、AIエージェントによる大規模な取引管理の進展に伴い、金融業界はマシンIDと信頼を重視する観点からレガシーインフラの抜本的な見直しを迫られていると警鐘を鳴らした。
彼らの説明によると、人工知能は金融システムを機械による大規模な取引実行モデルへと変化させており、その過程で管理、監督、インフラの面で新たな課題が浮上している。
マイクロソフトのワールドワイド金融サービス担当コーポレート・バイスプレジデント、ビル・ボーデン氏は火曜日、取引需要の複雑化に伴いレガシーシステムにかかる負荷が増大していると述べた。ニューヨーク市で開催されたAlchemy主催のイベントにおいて、同氏は「レイテンシー、規模、複雑性が競争力に影響を与え始めるその時こそが転換点であり、その時点で企業はシステム構築の見直しを余儀なくされる」と指摘した。
自動化は金融の重要な要素であるが、ボーデン氏によれば現在の焦点は単なる能力から、システムの信頼性へとシフトしているという。「重要なのはテクノロジーがヘッジ戦略を自動化できるかどうかではなく、それが信頼に足るものかどうかだ。監査や管理が可能かどうかが問題である」と強調した。
自社製品に独自のAIアシスタントを組み込むマイクロソフトは、この移行を管理するためのツールを開発している。その一例が、AIエージェントにIDと権限を付与し、その行動を追跡可能とするシステムだ。ボーデン氏は、規制環境において人間の直接入力なしに意思決定が行われた場合、企業は「何がその決定を制御したか」「システムが方針に従ったか」を明確に示さなければならないと述べた。
Chainalysisの共同創業者兼CEOであるジョナサン・レヴィン氏は、暗号資産業界がすでに自動化された金融の実証モデルを提示していると指摘する。ブロックチェーンネットワークはスマートコントラクトやソフトウェア駆動ウォレットを通じた大量取引を処理し、これをエージェントベースのシステムに類似した環境と位置付けた。レヴィン氏は「私たちは他の金融分野よりもはるかに早くこうした変化に備えてきた」と述べている。
この経験はリスク管理の面にも及ぶ。レヴィン氏は、人間の直接入力なしに大規模な取引が起こるシステムで必要な監視の例として、「数千の異なるウォレットにまたがる不正資金の追跡」を挙げた。
将来展望について両氏は複数のシステムの共存を予測している。レヴィン氏は「10年後には商取引の大半がパブリックインフラ上で完結するだろう」と述べたのに対し、ボーデン氏はパブリックブロックチェーン、プライベートネットワーク、既存の決済レールを統合するようなアプローチを示した。
ボーデン氏は「伝統的な決済レールは今後も存続すると考えている」と述べ、それらをつなぐレイヤーとしてソフトウェアが機能すると語った。
